开放式基金的价格是以()为基础计算的_开放式基金价格可以分为

1.开放式基金的报价是怎么样的呢？

2.开放式基金申购和赎回的原则有哪些？

3.请分析开放式基金与封闭式基金各自价格的决定方式。

4.基金的概念是什么？

开放式基金的报价是怎么样的呢？

开放式基金与封闭式基金的一个重要区别就是交易价格的确定方式不同。封闭式基金是在证券市场上投资者之间进行交易，它的价格主要由市场供求关系决定，如果你想卖出基金，但是市场上没有人愿意以你报的价格买入，那么你只能降低你的报价直至有人愿意以此价格买入。开放式基金的交易价格是以基金单位净值为依据，投资者办理赎回手续时即以基金单位净值为“成交价”，同时加收一定的手续费完成“卖出”手续。那么，开放式基金的单位资产净值是如何计算的？?T日基金资产净值＝基金总资产－基金总负债 ，T日基金单位资产净值＝T日基金资产净值／T日发行在外的基金单位总数 其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其它有价证券等）按照公允价格计算的资产总额；总负债是指基金运作和融资时所形成的负债，如应付管理费、应付托管费、应付利息、应付收益等；开放式基金的单位总数每天都不同，必须在当日交易截止后进行统计，并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值，以此作为投资者申购赎回的依据。基金的申购和赎回每天都会发生，所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算，并于次日公布。?

对基金资产总值的计算，一般遵循以下原则：?

1．已上市证券按照公告截止日当日平均价或收盘价计算，该日无交易的，以最近一个交易日平均价或

收盘价为准；?

2．未上市股票以其成本价计算；

3．未上市债券及银行存款，以本金加计至估值日为止的应计利息额计算；

4．如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

开放式基金申购和赎回的原则有哪些？

目前，开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为：

1．“未知价”交易原则

投资者在申购、赎回基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算，这一点与股票、封闭式基金等金融产品的“已知价”原则进行买卖不同。

2．“金额申购、份额赎回”原则

基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。在新规则开始实施前，基金管理人必须依照《证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在指定媒体上公告。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时问提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下、次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。

请分析开放式基金与封闭式基金各自价格的决定方式。

答案：(1)开放式基金的价格决定方式：开放型投资基金的买卖价格是由基金的净资产价值加一定手续费确定的。

(2)封闭式基金的价格决定方式：封闭式基金的单位价格虽然以净资产价值为基础，但还受到杠杆效应高低程度的影响，更多地随证券市场供求关系的变化而变化，封闭式基金的价格决定可以利用普通股票的价格决定公式进行。

基金的概念是什么？

是一种“利益共享、风险共担”的集合投资方式。指通过契约或公司的形式，借助发行基金券的方式，将社会上不确定的多数投资者不等额的资金集中起来，形成一定规模的信托资产，交由专门的投资机构按资产组合原理进行分散投资，获得的收益由投资者按出资比例分享，并承担相应风险的一种集合投资信托制度